В Украине ограничили переводы с карты на карту? Разбор

Правда ли, что в Украине запретили переводы с карты на карту?

Конечно, нет. Но 28 апреля в Украине вступил в силу закон о финмониторинге, который меняет правила идентификации клиентов банков. Это коснется операций с наличными через терминалы самообслуживания, где нельзя идентифицировать клиента.

Если раньше такие терминалы принимали не больше пятнадцати тысяч гривен, то теперь сумму уменьшили до пяти тысяч гривен.

Теперь коммуналку только в банке платить?

Нет, коммуналку, налоги и другие обязательные платежи можете платить по-старому, вне зависимости от суммы. Кроме того, идентификация не нужна, если снимаете деньги со своего счета, платите по кредиту не более, чем 30 тысяч гривен, оплачиваете товары и услуги картой, делаете перевод по Украине на сумму не больше, чем пять тысяч гривен.

Что делать, если сумма больше пяти тысяч?

Воспользуйтесь терминалами, позволяющими авторизовать пользователя через ПИН-код или СМС-пароль: в них закон разрешает вносить до 30 тысяч гривен. Еще один вариант — пойти в отделение банка и пройти там упрощенную идентификацию по паспорту.

Так а что с переводами с карты на карту?

Ничего не изменилось: в этом случае банк уже идентифицировал личность. Если платеж будет нетипичным — например, сумма значительно выше обычной, — банк имеет право запросить дополнительные детали операции. Правда, в Нацбанке обещают, что такое будет происходить лишь в исключительных случаях.

Что еще поменялось?

Порог обязательного финмониторинга повысили со 150 тысяч гривен до 400 тысяч. Теперь при оплате менее 400 тысяч гривен наличными через банк достаточно показать паспорт. Если сумма выше пороговой, то, как и раньше, банк будет требовать подтверждение источника происхождения денег.

Из 17-ти признаков высокорисковых операций осталось четыре: 

• операции наличными выше 400 тысяч гривен;
• переводы за границу;
• операции политиков;
• операции клиентов из Ирана и Северной Кореи.

А еще открыть счет в банке теперь можно по видеосвязи с использованием BankID или сфотографировавшись с документами.