В Україні обмежили перекази з карти на карту? Розбір | Накипело
Події

В Україні обмежили перекази з карти на карту? Розбір

Чи правда, що в Україні заборонили перекази з картки на картку?

Звісно, ні. Але 28 квітня в Україні набув чинності закон про фінмоніторинг, який змінює правила ідентифікації клієнтів банків. Це торкнеться операцій з готівкою через термінали самообслуговування, де неможливо ідентифікувати клієнта.

Якщо раніше такі термінали приймали не більше п'ятнадцяти тисяч гривень, то тепер суму зменшили до п'яти тисяч гривень.


Тепер комуналку лише в банку платити?

Ні, комуналку, податки та інші обов'язкові платежі можете платити як і раніше, незалежно від суми. Крім того, ідентифікація не потрібна, якщо знімаєте гроші зі свого рахунку, сплачуєте за кредитом не більше, ніж 30 тисяч гривень, оплачуєте товари та послуги карткою, робите переказ Україною на суму, не вищу за п'ять тисяч гривень.


Що робити, якщо сума більше п'яти тисяч?

Скористайтеся терміналами, що дозволяють авторизувати користувача через ПІН-код або СМС-пароль: через них закон дозволяє вносити до 30 тисяч гривень. Ще один варіант — піти до відділення банку та пройти там спрощену ідентифікацію за паспортом.


Так а що з переказами з картки на картку?

Нічого не змінилося: у цьому випадку банк вже ідентифікував особу. Якщо платіж буде нетиповим — наприклад, сума значно вища, ніж зазвичай, — банк має право запросити додаткові деталі операції. Правда, у Нацбанку обіцяють, що таке буде відбуватися лише у виняткових випадках.


Що ще змінилося?

Поріг обов'язкового фінмоніторингу підвищили зі 150 тисяч гривень до 400 тисяч. Тепер при оплаті менше 400 тисяч гривень готівкою через банк достатньо показати паспорт.

Якщо сума вище порогової, то, як і раніше, банк вимагатиме підтвердження джерела походження грошей.

Із 17-ти ознак високоризикових операцій залишилося чотири:

  • операції готівкою вище 400 тисяч гривень;
  • перекази за кордон;
  • операції політиків;
  • операції клієнтів з Ірану та Північної Кореї.

А ще відкрити рахунок в банку тепер можна через відеозв'язок із використанням BankID або сфотографувавшись із документами.

ПІДПИШІТЬСЯ НА TELEGRAM-КАНАЛ НАКИПІЛО, щоб бути в курсі свіжих новин

ПІДПИШІТЬСЯ НА TELEGRAM-КАНАЛ НАКИПІЛО

У разі масових заворушень на вулицях міста ми вас повідомимо